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道明银行将支付 30 亿美元，与美国当局达成具有里程碑意义的洗钱和解协议
道明银行同意与美国当局达成一项约 30 亿美元的历史性和解协议，此前其反洗钱实践被曝出严重失误。该和解协议于周四宣布，是美国历史上规模最大的此类和解协议，这家总部位于加拿大的金融机构承认串谋洗钱。
司法部长梅里克·加兰德强调了情况的严重性，他说：“道明银行创造了一个允许金融犯罪猖獗的环境。通过为犯罪分子提供便利的服务，它自己也成了犯罪分子。”调查显示，高层管理人员多次被告知银行反洗钱计划中存在重大问题，但并未解决这些问题。报告显示，员工公开开玩笑说犯罪分子可以轻易利用该系统。
作为美国第十大银行，道明银行首席执行官 Bharat Masrani 承认了该机构的责任，他表示：“我们知道问题所在；我们正在解决这些问题。随着我们不断前进，我们将确保这种情况不再发生。”他向利益相关者保证，该银行致力于改革，包括任命新的领导层和聘请数百名专家来加强其合规措施。
司法部的调查结果显示，道明银行允许至少三个不同的洗钱网络在几年内通过其账户转移了总计 6.7 亿美元的巨额资金。“从芬太尼和毒品贩运到恐怖主义融资和人口贩运，道明银行的长期失败为大量非法活动渗透我们的金融体系提供了沃土，”财政部副部长 Wally Adeyemo 表示。
在一个引人注目的案例中，一名个人通过道明银行分行转移了超过 4.7 亿美元的毒品相关收益和其他非法资金，并用价值超过 57,000 美元的礼品卡贿赂员工。此人之所以选择道明银行，是因为该银行的“政策最为宽松”，他一天内存入超过 100 万美元现金，多次存入，随后通过支票或电汇转移资金，而员工们对他的行为表示担忧。
美国检察官 Philip Sellinger 强调了其他令人震惊的做法，包括柜台上堆积如山的现金和 ATM 取款金额是允许的每日限额的 40 到 50 倍。在另一个计划中，五名道明银行员工与犯罪组织合作开设并维持用于向哥伦比亚洗钱 3900 万美元的账户，其中包括毒品收益。尽管存在许多危险信号，例如使用相同的委内瑞拉护照开设多个账户，但银行一直没有采取行动，直到一名员工被捕。
此外，第三个计划涉及一个运营五家空壳公司的网络，这些公司通过道明银行转移了超过 1 亿美元的非法资金，而道明银行在执法部门介入之前没有提交必要的可疑活动报告。
检察官强调该银行“长期、普遍和系统性的缺陷”持续了九年，导致这些滥用行为泛滥。作为和解协议的一部分，道明银行承诺对其在美国的公司合规计划进行重大重组，包括三年的监控和五年的缓刑。
调查已导致二十多名与各种洗钱计划有关的个人被起诉，其中包括道明银行的两名员工，调查仍在进行中。