美国银行因反洗钱失误面临12亿美元罚款

星期三 14 - 18:15

美国财政部表示，美国银行被命令支付12亿美元的罚款，因其未能满足美国反洗钱和金融合规要求。此举代表了财政部施加的最大罚款之一，突显了监管机构对金融机构在发现可疑交易和防止非法资金进入银行系统方面努力的日益关注。

财政部表示，该银行未能报告超过50亿美元的可疑活动，其中大约10亿美元与国家安全问题及其他高优先级金融犯罪风险相关。有关当局指出，存在与可疑洗钱网络和美国西南边境的非法金融活动相关的缺陷。

财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）评估了主要罚款。根据财政部的数据，其中7.5亿美元将支付给货币监理署，这是该银行监管机构施加的最大罚款。

财政部官员强调，金融机构在保护金融系统的完整性方面发挥着核心作用。美国财政部长斯科特·贝森特表示，主要银行未能履行其反洗钱和制裁义务可能会使更广泛的经济面临超出机构自身的风险。

财政部还宣布与美国银行达成1160万美元的和解，因其明显违反了多个制裁计划，包括与伊朗、俄罗斯、毒品贩运和国际恐怖主义相关的措施。有关当局表示，该银行承认故意违反1970年的银行保密法，该法律要求金融机构保持控制措施，以帮助检测和防止洗钱。

作为回应，美国银行表示，它已与监管机构合作解决罚款，这些罚款源于在之前报告的2024年同意令和FinCEN调查中发现的问题。该银行表示，它已投资数十亿美元用于技术，并指派数千名员工进行金融犯罪预防，并补充说，整改工作进展顺利。

该银行还表示，12亿美元的罚款将被记录为第三季度业绩中的非税可扣除费用，预计将使季度净收入减少约每股17美分。由于市场评估该银行的收益、运营费用和维持股东回报计划的能力，财务影响预计将引起投资者的关注。

在罚款消息发布后，美国银行的股票承压，进一步加剧了对监管合规成本及其对投资者信心潜在影响的担忧。分析师还研究了此举是否会影响该银行维持其股票回购速度的能力，尽管财政部的公告并未施加限制其增长的资产上限。

该案件紧随另一项针对美国金融机构的重大执法行动，美国运通最近因类似的反洗钱缺陷面临3.5亿美元的罚款。这些案件共同强调了监管机构对交易监控、可疑活动报告和合规制裁要求的持续关注。

财政部的最新行动在其最大财务罚款中名列前茅，此前几年涉及加密货币交易所Binance和总部位于加拿大的TD银行的重大和解。这些案件展示了当当局确定机构未能保持足够的防范措施以抵御非法金融时，可能产生的财务和法律后果。

对于美国银行而言，眼下的挑战将是完成所需的纠正措施，同时在监管机构、客户和投资者中保持信心。该案件也提醒人们，有效的金融犯罪控制仍然是美国金融系统内运营的银行的核心责任。

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